El SEPBLAC tomará una decisión sobre posibles multas en dos meses: cierre masivo de cuentas de clientes VIP.

Derivada de la macro inspección orquestada por el SEPBLAC el pasado año, varias entidades de banca privada podrían ser multadas en los próximos meses. La macro inspección se puso en marcha hace alrededor de un año bajo el liderazgo de Juan Manuel Vega, director general del Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (Sepblac), con un objetivo claro: el SEPBLAC no quiere que haya ni una cuenta de la que no se sepan con detalle el origen de los fondos y la trazabilidad fiscal.

La LO 10/2010, de 28 de abril, pese a contar con una década de vida, no ha sido hasta los ejercicios de 2018 y 2019, cuando ha crecido exponencialmente su aplicación, lo que ha supuesto que los Sujetos Obligados se pongan en alerta frente a las, cada vez más, frecuentes inspecciones del Sepblac.

Grandes preocupaciones de los Sujetos Obligados: “asumir un riesgo alto de que un cliente se vaya con otra entidad, o que, si iba a cambiarse contigo, se quede dónde estaba”.

La posibilidad de que se ‘eche’ a clientes está contemplada en la ley española desde 2010: “En ningún caso los sujetos obligados mantendrán relaciones de negocio o realizarán operaciones con personas físicas o jurídicas que no hayan sido debidamente identificadas”, expone la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

Desde la banca privada, critican que les fuercen a indagar orígenes remotos de fortunas familiares: herencias, los libros de antiguas sociedades del siglo XX o declaraciones de hace décadas, entre otros. “Pedir determinada documentación a un cliente es asumir un riesgo alto de que se vaya con otra entidad, o que, si iba a cambiarse contigo, se quede dónde estaba”, expone un financiero.

Crecimiento de inspecciones desde 2017: ¿Cuál será la cifra de 2019?

Todavía no hay cifras de 2019, aunque todo apunta a que habrá un nuevo salto. La actividad de este organismo ha ido a más en los últimos años. Las entidades inspeccionadas pasaron de 61 en 2017 a 77 en 2018, un año en el que el foco estuvo en las entidades de medios de pago —financiación al consumo—. La función del SEPBLAC es clave para evitar la financiación para actividades delictivas y la evasión fiscal.

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